2025年6月，天册携手浙商银行及信托公司，成功为数位企业家客户设立股权家族信托，初始规模近亿元，后续计划逐步将更多的资产装入股权家族信托。一方面，天册通过“家族信托+有限合伙”的方案设计，为客户搭建财富管理顶层架构；另一方面，天册发挥一站式平台作用，筛选并整合契合客户个性化需求的律所、银行、信托公司三方产品、服务和资源，为客户提供跨机构的财富管理综合解决方案。

方案设计亮点

在为客户提供法律服务的过程中，天册律师敏锐识别出客户在财富管理方面的需求。基于客户的家族情况，并考虑到数位客户均为企业家，除了拥有自己的实体企业之外，还对外做了大量的股权投资，天册律师为客户设计了“家族信托+有限合伙”的财富管理顶层架构。

在家族信托层面，根据客户意愿，自主设定家族信托的受益人和分配比例；在子女成年、高校升学、结婚、置业等人生关键节点，设定相应的分配激励；根据客户风险偏好及财富规划，进行各类金融资产的投资配置。在有限合伙层面，将客户的部分股权类资产置入有限合伙进行持有；未来，有限合伙可作为客户的投资平台，新增各类非金融资产投资。

上述“家族信托+有限合伙”的架构，能够实现客户金融资产与非金融资产的综合管理；通过客户资产的所有权、管理权与收益权分离，达成风险隔离效果、客户控制力与管理便利性的有效平衡；成为客户财富隐私保护的有力工具。

一站式平台合作亮点

天册律师根据客户的需求，推荐了数家信托公司进行走访交流，最终筛选了一家家族信托存续管理规模行业靠前的信托公司作为受托人。

天册律师还主动向客户推荐并引入浙商银行作为家族信托的托管银行和顾问，以整合浙商银行在资金托管、资产配置、私行权益、综合业务等方面的服务，更好满足客户的综合业务需求。

天册的服务优势

关于私人客户服务：

股权家族信托对于客户财富传承意义重大，也是信托公司服务企业家客户的本源业务。但从行业现状而言，市场上对股权家族信托整体营销宣传居多，实际落地较少；而且由于实际落地业务数量相对有限，各家信托公司的业务模式、风控政策、收费水平均存在极大差异，这就需要专业律师站在客户立场，为客户进行更广范围的合作机构筛选和合作方案的谈判，帮助客户缩小与服务机构及产品之间的信息差和认知差，最终实现项目顺利落地。

在本次数笔股权家族信托的落地过程中，天册律师即充分运用过往信托、金融和商事业务的服务经验和资源积累，实现在客户需求的把握、业务方案的设计、合作机构的筛选、操作流程的处理等各个环节的精准把控，未来也期待能够为更多私人客户提供针对性的解决方案。

关于机构客户服务：

天册深知私人财富管理是一项系统性工程，需要与银行、信托等金融机构深度合作，还需要与慈善组织、审计机构、税务机构、评估机构等服务机构能力互补，通过各方携手共建财富管理服务生态，为客户提供真正的跨机构的财富综合解决方案。天册已与多家银行和信托公司签署财富管理业务法律服务协议，从员工培训、活动宣讲、客户陪访、客户需求转化等多方面为机构客户提供服务，未来也期待与更多的机构客户建立私人财富管理业务合作关系。

天册私人财富管理业务

天册高度重视私人财富管理业务的发展，于2021年成立家族财富传承办公室，目前已组建了一支涵盖信托、资本市场、不动产投资与管理、婚姻家事、跨境等多个领域的专业律师团队。天册始终通过法律机制保障客户权益，凭借品牌优势、客户优势、专业优势和内部协同优势，致力于成为客户财富管理的主动规划者、落地实施的组织者、全周期的持续陪伴者，全面守护客户财富安全。

相关律师

李晓

天册律师事务所 合伙人

执业领域：房地产、财富管理、证券金融和公司业务

杨明明 

天册律师事务所 财富业务总监

执业领域：财富管理、信托